Verständliche Guides zu SVS-Beiträgen, Steueroptimierung und Rechtsformwahl. Keine Theorie — konkrete Strategien mit Berechnungsbeispielen.
7 legale Strategien für Selbständige
Erfahre wie du deine SVS-Beiträge durch Gewinnfreibetrag, Betriebsausgabenoptimierung und strategische Planung legal reduzierst.
So schützt du dich vor der Nachzahlungsfalle
Verstehe warum SVS-Nachzahlungen entstehen und wie du mit vorausschauender Planung böse Überraschungen vermeidest.
So sparst du bis zu 4.950 € Steuern
Alles zum Grundfreibetrag nach § 10 EStG: Berechnung, Voraussetzungen und wie du den investitionsbedingten Freibetrag zusätzlich nutzt.
Der Steuer-Vergleich für Österreich
Break-Even-Analyse, Steuervergleich und Entscheidungshilfe: Ab welchem Gewinn lohnt sich die GmbH-Gründung wirklich?
Die komplette Anleitung 2026
Alle legalen Steuerspartipps für EPU & Einzelunternehmer: Absetzbeträge, Betriebsausgaben, Investitionssteuerung und mehr.
Steuern, SVS & Tipps 2026
SVS-Pflicht, Steuerberechnung bei Mischeinkommen, Meldepflichten und typische Fehler bei nebenberuflicher Selbständigkeit.
Die neue Rechtsform im Vergleich
Stammkapital, Gründungskosten, Mitarbeiterbeteiligung — alles zur FlexKapG seit 2024 und wann sie besser ist als die GmbH.
Was Neugründer wissen müssen
Warum die SVS-Nachzahlung im 3./4. Jahr kommt, wie hoch sie ausfällt und mit welchen Strategien du dich schützen kannst.
Was Selbständige absetzen können
Vollständige Liste aller absetzbaren Betriebsausgaben: Arbeitsplatzpauschale, GWG, Bewirtung, KFZ und mehr.
Fristen, UVA & Vorsorge 2026
Quartalweise Übersicht aller Steuerfristen, UVA-Termine, EST-Vorauszahlungen und Jahresend-Maßnahmen für Selbständige.
Nutze unsere kostenlosen Rechner und berechne deine SVS-Beiträge, Einkommensteuer und dein echtes Netto in Sekunden.
Die wichtigsten Fragen zur Steueroptimierung für Selbständige in Österreich
Durch optimale Nutzung von Gewinnfreibetrag (15% auf erste 33.000€), Investitionsfreibetrag (20%), vollständige Geltendmachung von Betriebsausgaben und strategische Gewinnsteuerung können Selbständige oft 3.000-10.000€ jährlich sparen.
Der Break-Even liegt typischerweise zwischen 60.000-80.000€ Jahresgewinn. Ab diesem Punkt wird die GmbH-Besteuerung (23% KöSt + 27,5% KESt auf Ausschüttungen) günstiger als der progressive Einkommensteuertarif bis 55%.
Die SVS-Beiträge betragen insgesamt ca. 26,83% des Gewinns: 18,50% Pensionsversicherung, 6,80% Krankenversicherung, 1,53% Selbständigenvorsorge plus ca. 11,35€/Monat Unfallversicherung.
Der Gewinnfreibetrag nach § 10 EStG beträgt 15% auf die ersten 33.000€ Gewinn (max. 4.950€ Freibetrag). Er wird automatisch angewendet und reduziert direkt die Steuerbemessungsgrundlage. Darüber hinaus gibt es den investitionsbedingten Gewinnfreibetrag bei Investitionen in begünstigte Wirtschaftsgüter.
Durch rechtzeitige Anpassung der vorläufigen Beitragsgrundlage (§ 25a Abs 3 GSVG), monatliche Rücklagenbildung von 25-30% des Gewinns und regelmäßige Gewinnprognosen lassen sich überraschende SVS-Nachzahlungen vermeiden.
Alle betrieblich veranlassten Ausgaben: Arbeitszimmer (anteilig), Fortbildung, Fachliteratur, Telefon/Internet (anteilig), Reisekosten, geringwertige Wirtschaftsgüter bis 1.000€, Bewirtungskosten (50%), Versicherungen und Beratungskosten.
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